ＦＰブログ | ＦＰ事務所 トータルサポート　独立系非販売のファイナンシャルプランナーが経済的自立ＦＩＲＥと資産形成を支援

暴落はまた起こる、その時資産を守り利益を出す方法【下町ＦＰブログ】

にほんブログ村 経営ブログ ファイナンシャルプランナーへ にほんブログ村

 

 

ファイナンシャルプランナー.jp

 

 

100年に1回の暴落が10年に1回起こるのが市場

よく株式市場暴落の例えに100年に一回の暴落という言葉が出てきます。

 

1987年10月19日
ブラックマンデー
1990年1月
日本のバブル崩壊
2000年3月
ITバブル（インターネットバブル）崩壊
2008年9月
リーマンショック

・

 

 

・

・

2011年3月

　　東日本大震災ショック

2016年11月

　　　トランプショック

2020.3月

　　　コロナショック

・

・

 

・

・

僕の投資経験は、日本のバブル崩壊から市場に参加しています。特にリーマンや東日本震災では損切りや自動決済を経験しています。それはある日突然やってきます。震災の時などは、朝起きたら超円高になっておりポジションが解消していたという事態も経験しました。

 

次はどんな暴落なのでしょうか。

 

暴落は事前に察知できないのでしょうか？。

 

次は、世に言われている『過剰流動性バブルのショック』かもしれませんし、新たなプラックスワンかもしれません。

 

確かにメガトン級から大波・中波クラスまでのさまざまな株価暴落が市場では起こっています。これらには、転換点となるポイントがあると言われています。ただし、シグナルは、後から気づくとも言われますが、サインはあるようです。

 

では、株価はなぜ暴落するのでしょうか？。

 

その前に、特に大暴落の状態とは何かといえば、株価が何らかの要因で売られ始め下がり出し、それが引き金となって多くの株が売られている状態が連鎖的、急激に起こる事を指します。下落の中、買いに向かう人もいるものの、その暴落は世界を回り最後は誰も積極的には買わなくなり、売る人も買う人もいなくなる人気のなくなった状態を指します。

 

その発端は様々ですが、信用取引の過度な倍率ＵＰが一つの要因としてあります。株価がどんどん上がる中、儲けたいと信用取引を拡大するグループとそれを狙って一儲けしたいと考え、信用取引で売り建てるグループの存在が必ずあり、それ故に市場の乱高下や暴落は避けられないとも言われています。

 

しかしながら、株価を押し上げる要因のひとつに株価上昇による信用売りからの損失確定による『踏み上げ』は、欠かせないのも事実です。ですから信用取引自体が”悪”ではないのです。例えば、現在の株価はバブルだという方もいれば、まだ入り口に過ぎないという方もいますが、暴落・崩壊はいつか必ず起こり、起こってみないと分からないのが正解です。

 

株価の適正で過熱感やバブル度合いを測ることもできます。つまり、1株当たりの簿価や企業利益のメジャーで測る方法です。ＥＰＳやＰＥＲなどの利益や資産の1株当たりの価格の倍率などで割高・割安が測れるとも言われています。

 

例えば下のPERとは、銘柄の株価 ÷ 1株あたり純利益を平均化したものであり、このPERの倍率とは投下した資本が何年で回収できるかを示す指標でもあるのです。この指数により加熱度を比較することができます。ただしあくまで比較です。

 

現在の日本の株価平均で言えばPER25倍付近であり、バブルの時は60倍を超したとされています。これから企業の収益が伸びると想定されるなら、今の株価の上昇自体は恐ろしい話ではないと言えます。ですからダウも4万ドルや日経平均4万到達を言い切れない分があるのです。

 

・EPS

（Earnings Per Share)　一株あたり利益。　純利益÷発行済株式数

 

・PER

（Price Earnings Ratio）　株価収益率。　時価総額÷純利益　もしくは　株価÷EPS

 

・PBR

（Price Book-Value Ratio）　株価純資産倍率。　時価総額÷純資産

 

これらは参考にはなりますが、この尺度だけで高すぎとは決められないのです。つまりこれは何かと比較して相対的に安いとか、価値が高いとかだけの比較の尺度だとも言えます。決して暴落のサインではありません。また、これとは別に暴落予兆や投資家マインドを見るＶＩＸという指数もあり、暴落の予兆にも活用はできます。

 

VIX指数とはボラティリティ・インデックスの略で、シカゴ・オプション取引所がS&P500を対象とするオプション取引の株価変動の度合いであるボラティリティをもとに算出している指数のこと言います。

 

過去記事より

コロナ禍にＶＩＸ指数? が大変動開始中

 

 

恐怖指数とも言われ、株価が上下に激しい動きをするほどボラティリティは高くなります。40で悲観、50に近づくと危険水位に入ります。みんなが売りたいと考えている危険指数領域と言えるのです。

 

それ以外にもラッセル2000などの危険を察知する指数もありますが、この予知指数も参考にしかなりません。つまり予兆はあるものの、ほとんどの方は逃げられないというのが現実なのです。

 

では私たちは、暴落に巻き込まれるだけなのでしょうか？

 

暴落が起こった時、どうすればよいのでしょうか。今、株式が好調のうちに対応策を考えておきたいと思います。

 

あなたのお金の心配を解消してマネーストレスフリーを支援する下町ＦＰの横谷です。今日のテーマは、暴落時にも収益を出す方法について株価が好調の今、考えておきたいと思います。下町ＦＰメルマガ講座は、ＦＰ視点からの簡単なワンポイントで情報を整理したお金のお得情報をお届け発信をしています。

 

FPブログ解説 ５月暴落や投資格言は、経験則から出ていた

 

セルイン・メイという格言が米国にあります。セルイン・メイ、正確には、「Sell in May, and go away. Don’t come back until St Leger day.」という長い言葉を簡略した投資経験からの経験則アノマリーとされています。

 

5月には、相場から一旦立ち去れ（売却する）、そして9月の第2土曜日のセント・レジャー・デイまでには相場に戻る、という意味です。したがって、5月に相場が下落するという意味ではありませんが、暴落も発生しやすいのも事実なのです。

 

5月のゴールデンウィークを境に株価が変調する、為替が変調することが多く、その時日本は市場が休みで連休明け後に市場が大きく売られたりするのです。経験則でも5月は短期的にも暴落しやすいのです。今年も注意が必要です。

 

 

投資の賢人達が残した暴落に役立つ『投資格言』も見ておきましょう。

 

 

・人の行く裏に道あり花の山 

他人とは反対のことをやった方が、うまくいく場合が多い

 

・遠くのものは避けよ

自分が誰かに説明できないような商品やサービスを提供している銘柄は手を出さない

 

・行き過ぎもまた相場

加熱気味の株価上昇や、 パニックのような暴落が起きることを言い、「オーバーシュート」とも言う

 

・二度に買うべし、二度に売るべし

全額を投入せず、少し買って様子を見るなどの分割売買のこと

 

・知ったらしまい

実際にその材料を知ってしまったら（世に出てしまったら）相場はお終い

 

・落ちてくるナイフは掴むな

急落時の投資は落ちるナイフを掴むようなもの、床に落ちてか投資する

 

・見切り千両、損切り万両

見切り売りは千両の価値があり、損切りは、その１０倍の万両の価値がある

 

・頭と尻尾はくれてやれ

最安値で買い、最高値で売るのが理想だが無理な話。おいしい間に売ってしまう

 

これらの投資格言は心に響くものであり、格言通りに暴落時に逃げられれば、それに越したことはありません。

・

・

 

が、しかし・・・

 

現実はそう行きそうにありません。

 

 

損切りの理論・投資の定石や理屈は確かにそうなのですが、長年掛かって作ったポジションやＮＩＳＡやｉＤｅＣｏの積立投資や高配当を目指した銘柄ポジションを持っていると、実はそれ故に逃げられないことが普通の人の行動だからです。

 

それを知ったうえでどう行動したらよいのか、傷口を広げない方法を市場が好調な間にプランニングする。あらかじめイメージして対策を考えておくことが大事なのです。

 

暴落対策とインバースＥＴＦで利益を出す

 

まずは暴落時の対応について復習しましょう。

 

過去記事より

新型コロナ暴落下での運用行動とは

 

 

記事の中の資産形成は、長期・分散・積立てが基本ですから、個別銘柄の株式でないのでしたらステイポジションと決めておく、持ち続ける力ＳＴＡＹ　ＰＯＷＥＲという方法は有効な方法だと言えます。

 

しかし、そのままでは下落しながら含み益が増すばかりです。毎日給料と同額の損失とかボーナス同額の損失が発生することを覚悟、イメージを持っておくと良いでしょう。先程の投資格言だけが正しとは言い切れません。

 

 

しかしながら、暴落時に利益を出せる方法もあります。つまり損失を抱える一方で、利益が発生すれば損失が抑えられ痛みが和らぐのです。しかも下落相場で利益を出して、下値で買い増して反転する市場を待つという方法も取れます。

 

その方法のひとつは、信用取引の売りを行うという方法ですが、信用口座開設が必要ですしタイミングや銘柄も選択は難しいでしょう。為替ＦＸも暴落時には円高に振れることが多く、ドル売りをＦＸで行うという方法もありますが、為替の売りは難しいのが事実です。そこで今回紹介する投資信託ＥＴＦの登場です。

 

インバース型のＥＴＦを活用し、下落相場で利益を出しながら相場に居続けられる方法です。インバースとは、日本語で「逆」という意味です。指標が下がると利益が出るインバース型ＥＴＦは、下げ相場こそ投資利益のチャンスとなります。

 

復習ですが、ＥＴＦとは上場投資信託の略称で、特定の指数、例えば日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）等の動きに連動する運用成果をめざし、東京証券取引所などの金融商品取引所に上場している投資信託です。

 

ETFは、“Exchange Traded Funds”の略で、「上場投資信託」のことです。

 

またインバース型ＥＴＦは、保有ポジションの下落損失リスクを減らす手段として活用することができます。暴落に伴って保有株は下落します。そのときに、株を保有したままインバース型ＥＴＦに投資します。株価暴落では、保有株は含み損が発生しますが、「インバース型ＥＴＦ」を買う事で、インバースの価格は上昇して逆に含み益が発生するのです。

 

これによって、含み益と含み損がある程度相殺され、全体の損失額も減らすことができ痛みも和らぐのです。また、相場の反転局面でインバースＥＴＦを売却して利益確定して、その増えた資金で再度下値にて購入する事にも活用できます。

 

現在、証券会社で買える代表的なインバースＥＴＦは下の表です。中でも、2倍とかダブルと書かれている商品は株価が15万円下がると倍の30万円の価格変動になるという意味です。つまり少ない資金で倍の運用が出来るリスクもありますが、効率の高い信用取引のような効果が得られるものです。

 

 

この下のチャートは、あるインバース型のＥＴＦの株価推移です。2020年のコロナショックの時に大きくインバース株価は上昇しました。その後の反転相場でインバースは下落を始めています。このように一般的な株価と逆にインバース株価は動き出すのです。

 

コロナショック時のインバースＥＴＦの値動き

 

どうですか？

 

こんなＥＴＦでしたら次回暴落が発生した時、ＳＴＡＹ　ＰＯＷＥＲの活用と同時にインバースＥＴＦを活用できるのではないでしょうか。

 

株価上昇だけが利益獲得のポイントでないことを覚えておいてください。インバースＥＴＦ購入という手もあるのです。

 

インバースＥＴＦ、覚えておけば役立つ場面も

 

通常ＦＰのコンサルでは、資産形成の相談やアドバイスをする機会が多く、解決策として提案する事があります。僕のＦＰメニューでもそこの部分をコアとした個人レッスン『お金の育て方』があります。ただしこういった暴落時の対応については、個人レッスンでもあまり時間を割いていません。

 

相談者や受講者もどうしたら資産拡大や運用をするのかに前のめりですから、テーマの中心は『資産運用』になるのは当然です。

 

レッスンの内容

 

①お金の基本レッスン（家計編）

 

・家計管理

・収入と所得と可処分所得

・貯蓄の方程式

・固定費と流動費から貯まる家計づくり

・保険の見直しを電卓で考える

・家計キャッシュフロー表の理解　

・人生の3大資金の確保

 

 

『家計管理』レッスンテキストのサンプル

 

 

②守りのお金レッスン（貯蓄編）

 

・銀行の活用方法　

・ちょっとした工夫で貯蓄は出来る　

・緊急必要資金の確保目安

・お金を成長させる基本ステップ

 

 

『守りのお金』レッスンテキストのサンプル

 

③攻めのお金レッスン（運用編）

 

・貯蓄から資産形成へ

・リスクレベルの理解

・運用の第一歩、口座開設

・株式・債券・投資信託（ＥＴＦ）って何　　

・非課税制度のフル活用

・まずはｉＤｅＣｏ・ＮＩＳＡ　　

・お金を成長させる最後の基本ステップ

 

 

『攻めのお金』レッスンテキストのサンプル

 

④お金のカスタマイズ対応レッスン（特別編）

・あなたの個別不安の解消・夢実現への課題の明確化

・あなたのリスクレベルに合わせた運用の設計

・進め方の設計（ポートフォリオ）理論

・マインドコントロールの重要性

 

 

 

これらメニューの個人レッスンを行っていますが、下落時に利益を出すといったレッスンや情報はありません。しかしながら、上がり続ける相場もありません。その時の対応もこれらの運用の基本と同様に大切なのです。

 

相場の下落局面での取引としては、信用取引での空売りやＦＸでの外貨売り円買いなどがあります。ただし、これらは信用取引口座や先物取引の開設が必要で、保証金や証拠金を積む複雑な取引となるため、簡単に取引できるものではないでしょう。

 

一方、このインバース型ＥＴＦは、株式口座を開設していれば誰でも取引することができるのです。買いから始められますから、取引の仕組みは株式と同じですから、比較的手軽に取引しやすいと思います。

 

もし暴落が発生した時や下げ相場になったりすると、不安を抱えて身動き取れない状況に私たちは陥りがちです。特に調整や暴落を経験していない方にとっては恐ろしく感じるものです。底なしの損失拡大のような気持になるでしょう。

 

明けない夜はない。
 
やまない雨もない。
 
過ぎ去らない嵐もない。

 

これらも過去の経験則から得られた貴重な言葉と言えます。

 

とは言っても、このインバース型ＥＴＦを知り、暴落相場への対応を決めておくと相場下落局面でも資産を守り、増やすことが出来ます。インバース投資対応を取り入れてみる事で、市場からの退場が回避できるかもしれません。

 

 

インバース型のＥＴＦの存在、知っておくだけでも運用にゆとりが生まれますね

 

まずはFPに聞いてみたいという方はここから　(クリックで画面移動します)

 

よく具体的な相談に特化して聞いてみたい方 特におすすめ (好評です!!)

 

個別に顔を見て資料なども含めたＷＥＢ面談をしたいという方に最適。

全国どこからでもリモート可能です。（最も指名が多く人気です）

 

☞

今日のポイント

 

・資産運用は、市場の上昇や配当・分配金を基本に考えられており、リスク対応も必要。

 

・下落時に利益を出す運用には『信用取引の売り』『ＦＸの円買い』『インバース取引』などがある

 

・特に『インバースＥＴＦ』は通常の株や投資信託と同じ買い方が出来、馴染みやすい

 

・証券口座の仮想ポジションなどで『インバース銘柄』を疑似体験すると、その時活用できる

 

資産運用自体は、長期・分散・積立てで上下を繰り返しながらも上がってゆく市場に投資し続けることが大事ですが、必ず暴落という事態に遭遇します。

 

その時。ご自身が早期売却するのか、トントンで売却なのか、損切りするのかやこれらのインバース取引を行うのかをある程度決めておくこともお勧めします。

 

このブログ講座は、運用にあたり特定の商材を斡旋する記事ではありません。運用は、個々人の状況が違いますから自己判断と自己責任でお願いします。

 

 

最後にランキングのチェックを　⇒ にほんブログ村 経営ブログ ファイナンシャルプランナーへ

 

 

FPは顧客ニーズに対応したライフプラン作成をします。貯蓄、投資を開始する前に大事なお金管理を成功に導くライフプランを作成する事をお勧めしています。作成する事で千万円単位の貯蓄差がはっきり出てきます。

 



継続は“チカラ”です。持続させるためには動機づけが大切です。ライフプランを作成すれば、子供の教育費・住宅費・老後資金と人生の3大資金が可視化出来、その推移と過不足や必要性の認識が高まり、目標への実現性が確実に増します。

 

 

ライフプランの問合わせは早いほうがベストてす。
お申し込みは、FPトータルサポートまで　　

申し込み・問い合わせ

 

お金のことを相談してみたいけど、誰に相談してよいかわからない方など、まずはFPへの相談から始めませんか？

Zoomオンライン相談も承っております。

（全国対応）
・人生の3大資金への資産運用
・退職後のマネーフリー資金作り
・相続・贈与対策
・家計収支の改善
・老人ホーム入居資金作り
・リスク別資産運用ご提案

メール相談は無料。個別面談が実質ゼロになるプランあります！！

まずは無料メール相談からでも大歓迎！！

 

 

*****************************************************************

ＦＰ事務所トータルサポートからの支援

*****************************************************************

 

人生にはライフイベントが色々控えています。

 

・あなたは、お子さんの将来教育資金を貯蓄する資産形成準備は整っていますか？

 

・あなたは自宅購入のローンを払い続けても、家計破綻しない自信がありますか？

 

・あなたは年金だけでリタイア後やっていける貯蓄に自信がありますか？

 

僕も４０代の時に悩み、キャッシュフロー改善のために不動産投資・為替・住宅ローン借り換えと早期完済、債券・株式・ソーシャルレンドに投資して資産形成投資を実践してきました。５０歳過ぎた時に現在の貯蓄形成で本当に会社を退職して資産寿命が尽きないか不安でした。

 

独学でリタイアプランとキャッシュフロー表を作ったもの、その時ＦＰと出会えたら不安なんてなくなったのにと今でも思います。

 

この経験をその時と同じような４０代の方、あるいはリタイアを10数年以内に迎える方の不安や相談に独立系ＦＰとして還元したいと思っています。

 

もし、あなたが４０代以上で、将来やお金に対して不安があり、貯蓄をあるいは投資をして資産形成を目指すのならライフプラン作成を検討してはいかがでしょうか。

 

シミュレーションでは毎年の家計の収支や貯蓄残高が、将来（生涯にわたって）どのように推移するかを予測できます。 キャッシュフロー表によりお金の寿命を可視化　↓　クリックで拡大します。

 

 

この作成で結婚や子育て、老後における家計の姿がはっきりと見える化できる事から、家計診断をする上で、極めて優れた人生設計ツールとなります。 ライフプラン作成はの貯蓄力の判定や資産寿命・必要保険の可視化が出来ます。

 

人生の羅針盤の第一歩として僕と作成してみませんか。

 

ライフプランの作成サンプルはここから

実際のライフプランサンプル

 

 

 

提供するプランはここから

申し込み・問い合わせ

 

お支払いはカードでできます。

 

ＦＰライフプランレポートのサンプル　

（相談の進め方ＰＤＦ）

ライフプラン作成の手順

 

 

キャッシュフロー表から収支や金融資産残高、年金推移などもグラフ化します。↓

 

 

迷ったら、 無料相談から、ファイナンシャルプランナーを味方につけて下さい。

 

本当にそうすべきかどうかは、あなたの状況や、意向を把握しなければ判断をすることはできません。僕はFP自身の個人的な考えを主張するのではなく、あなたが自ら判断できるようにサポートすることこそがFPの役割であると考えています。

 

 

下町ＦＰはあなたの人生の羅針盤づくりのサポートをします。

費用は掛かりますが、 元本保証のない危険な商品や株などでで何百万も損失を出す前の自己への投資とお考え下さい。 これこそが先行投資です。 お金の相談や不安がありましたら、下町FP横谷まで上記のお問い合わせタブ からご一報ください。

 

 

******************************************************************

 

下町FPは日本ブログ村・人気ブログランキングに参加しています。 記事が参考になった方は、下の【ファイナンシャルプランナー】をクリックください。 他の記事も見れますし、ブログ作成の励みになります。

 

★更にお得な情報

無料メール相談・ＦＰプラン申込み依頼

 

お金のことを相談してみたいけど、誰に相談してよいかわからない方など、まずは無料でFP相談を体験してみませんか？

 

 

 

ＦＰ申し込みプランはここから

ＦＰブランメニュー

 

 

下町ＦＰへのお問い合わせは下記フォームよりご相談・お問い合わせください。

初回メール相談は無料、個別面談も実質無料プランあり、 お気軽にご連絡ください。

 

無料メール相談も大歓迎！！

 

以下の５点はメール送付時には必ず記入ください。

①お名前とメールアドレス

➁在住の都道府県　　〇〇県

③年齢　　　　　　　〇〇歳

④困り事や心配事項や具体的な相談内容

 

  • 家計管理や家計収支の見直す方法は？
  • お金の運用方法は？
  • 子供の教育費の目安は？
  • 住宅購入や住宅ローンを見直すには？
  • 保険の見直し方法は？
  • 老後や年金のことが心配なので老後の生活設計を立てるには？
  • 住宅ローンの返済計画を見直す方法は？

など、お気軽にご相談ください。⑤依頼：無料メール相談・初回個別相談・希望パック名等（たとえばライフプラン診断）等のいずれかを記入ください。

 

    （必須）確認画面は表示されません。上記内容でよろしければ最終チェックをお願いします。

     

     

     

     

    メルマガ会員発行特典　絶対お得です!!

    メルマガ発行をしています。 ブログでは書けない資産形成や 貯蓄５０００万円を目標にマネーストレスフリーを支援します。更新時には、ダイジェストメールが届くので購読も便利です。

     

    登録者には

    無料の４つの特典を進呈中

     

    ・『40歳から間に合う資産形成　虎の巻pdf』

    ・ＦＰも使う貯蓄寿命が見える『キャッシュフロー表xls』等随時進呈中

    登録はここをクリック

     

     

     

    登録は メルマガを申し込む

     

     

     

     

     

     

     

     

     

    会員解除は https://mail.os7.biz/del/LEfW

     

    にほんブログ村 経営ブログ ファイナンシャルプランナーへ にほんブログ村

    あなたへのおすすめ記事

    コップから溢れた水を眺め舐めてみる【下町ＦＰブログ】 貯蓄と投資、どっちが有効なのか【下町ＦＰブログ】 人生の３大資金は、一体いくらなのか【下町ＦＰブログ】 メンタル・アカウンティングで貯蓄力ＵＰ【下町ＦＰブログ】 ＦＸを活用した超お得な外貨両替術を公開【下町ＦＰブログ】 積立て投資・ドルコストも歯が立たない暴落【下町ＦＰブログ】 有名 複利の力で資産倍増「７２の法則」とは【下町ＦＰブログ】 生涯賃金の使い方で、あなたの資産が大きく変わる【下町ＦＰブログ】 つみたてＮＩＳＡ金融機関選びに失敗してませんか?【下町ＦＰブログ】 資産形成枷成功した米国投資が圧倒的に人気が高い理由【下町ＦＰブログ】 資産運用ポートフォリオは何をどの位選べばよいのか【下町ＦＰブログ】 FPが実験中のほったらかし投資入口2月度運用『ほったらかし投資 』インカム27.9万円報告【下町ＦＰブログ】

    関連記事

    1. ＧＰＩＦ年金運用成績の２０年間の運用収益が１００兆円に【下町ＦＰブログ】
    2. 会社員の生涯所得税は? 本当の生涯収入はいくらか【下町ＦＰブログ】
    3. ＦＩＲＥのノウハウを老後資産形成に活用する【下町ＦＰブログ】
    4. 長期投資っていったい何年? 本当に有効なの? 【下町ＦＰブログ】
    5. ｉＤｅＣｏ退職金だけでは不足、老後が不安になる理由【下町ＦＰブログ】
    6. 資産運用と投資だけでは年金不足問題は解決しない【下町ＦＰブログ】
    7. 米国債券で年間30万円ポジションを公開【下町ＦＰブログ】
    8. つみたてＮＩＳＡ金融機関選びに失敗してませんか?【下町ＦＰブログ】
    9. 『バンドワゴン効果』で物事を決めてはいけない【下町ＦＰブログ】
    10. ｉＤｅＣｏ、悩んでいるだけで損していませんか？【下町ＦＰブログ】