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コンサル相談者様の声

(アンケートを公開)

FPコンサル後の相談者様のアンケート公開

FPコンサルティングを申し込まれた方に『FPコンサルアンケート』をお願いしています。ここでは、掲載公開のご了解を頂いたいた相談者様よりの貴重なご意見を掲載しています。

アンケートはコンサルの品質維持とご意見により更なるアプローチの検討材料とさせていただいています。

改めまして公開へのご理解に対して感謝申し上げます。

ご相談1     

東京都50代女性の相談者様より

■ご相談内容と対応

相続財産の資産運用と今後のリタイア資金のつくり方を中心に相談。その中で資産運用・家計改善とベースとなる保険や配当収入のポートフォリオについての分析と提案をリタイアメントプランと共に実施しました。

将来の生活の安定に向けた資産運用によるキャッシュインの体制づくりを検討され、運用プランニングの実行をスタートされたご相談者様でした。

ご相談2     

東京都30～40代ご夫婦(お子様ふたり)の相談者様より

■ご相談内容と対応

転職後高収入の家計ながら、将来の家計支出やライフイベントに不安を抱えておられ、ライフプラン作成と提案の基本パックをお申込みになりました。

また、特に万一の時の遺族年金に対しての潜在的な3つのリスクを指摘し、いくつかの遺族生活費確保の対策と資産形成プランと共に実現しました。

ご相談3     

神奈川県30～40代ご夫婦の相談者様より

■ご相談内容と対応

ご夫婦で高所得の世帯ながら、資産運用を拡大強化しての早期退職リタイアメントと経済的自立に興味をお持ちであり、今後のすすめ方やアドバイスをリタイアメントプランを通じてご希望されました。

ご希望のFIREと老後の生活資金確保は、共通する項目も多く、これからの進むべきファイナンシャルゴールや将来の生活資金安定策もご提案、資産形成を加速されるご夫妻となったことでしょう。

ご相談4    

鹿児島県40代女性の相談者様より

■ご相談内容と対応

近い将来に住宅を購入したいが、収入や勤務、貯蓄などに大きな不安を抱えている相談者様でした。特に家賃とローンとの単純比較の罠についても説明、メリット・デメリットをご理解していただきました。

また、FPコンサルを通じて、住宅ローンに伴う金融機関との付き合い方や買える金額と支払える金額の違い、目標設定から逆算した準備についてわかりやすくお伝えして今後の準備を勧められるようなアドバイスを実施しました。

ご相談5     

東京都50代女性の相談者様より

■ご相談内容と対応

相続財産の2次相続に向けてのリスクを明確にして、今後の選択候補の手段について、わかりやすく説明をしました。

ライフプランと連動した今後の対策となる公正証書遺言や贈与の方法、保険の活用はもとより、2次相続発生時にできるだけ資産を保全できるような不動産の購入なども含めた対応策を提案、優先順位をつけてのロードマップを整理してご説明しました。

ご相談6     

静岡県40代男性(ご夫婦)の相談者様より

■ご相談内容と対応

早期退職を狙いたいご夫婦でした。

したがってFIREと言われる経済的自立と早期リタイアのために基本要件を整理しました。そり中で、今後必要とされるライフイベントでの資金や公的年金、生活費の収支を計算、ゴールに向けてのアドバイスを実施しました。

ご相談7     

神奈川県50代男性(ご夫婦)の相談者様より

■ご相談内容と対応

経済的自立と早期退職(FIRE)をご希望のご相談者様でした。雑誌やWEb、単行本でいろいろと勉強をされたようでしたが、実際の資産運用の経験はない中で資産形成が進んだ結果、ストレスフリーになるべく早期退職の検討となりました。

FIREのリスクや運用の変動制についてご説明し、公的年金受給までの生活資金のインカム運用・資産取崩しでバランスの良い資産配分のあり方をご提案しました。

また、FIREの前の運用からのキャッシュインカム体質づくりもご提案、今後のポートフォリオづくりに取り組むこととなったご相談者様でした。

追伸:その後、このご相談者様は会社を退職されて、運用インカムゲイン受取りと資産取り崩しによるFIRE生活実現のために早期退職もされてFIRE生活のスタートを始めたと連絡を受けております。

ご相談8     

早期リタイアご希望(FIRE)の40代男性の相談者様より

■ご相談内容と対応

運用により資産1.2億円を築かれたご相談者様で、40代ながら会社退職と運用資金でのフルFIREをご希望されてのFPコンサルとなりました。

年齢が若い故の公的年金の必要性や運用による生活資金確保でしたが、御自身が得意とされる株式による資産成長と守りによるインカムキャッシュイン中心のアセットアロケーションをご提案しました。

WEB面談とリタイアメントプランニングでのサポートとなりましたが、さまざまな将来リスクを想定したアドバイスに悩むよりは早めの相談が良いとアンケートに頂くことが出来ました。

ご相談9     

資産運用・家計改善からさまざまに発展した40代T様ご夫婦

■ご相談内容と対応

以前、企業型の確定拠出年金でWEB相談を行ったT様ご夫婦でしたが、これが縁となった本格的なFPコンサルを行うことになりました。

T様のご不安としては将来老後の資金対応でした。ご夫妻は共働きであり、合算年収は1千万円を超えていますが、貯蓄額がiDeCoを含めても450万円と漠然とした不安があったようです。

そこで現在の支出の家計分析、年間収支の改善提案、資産運用、ライフプラン診断による将来の可視化やリスクとFPコンサルを行う中で将来の相続リスクも顕在化、さまざまな方向でのコンサルティングと解決策のご提案となった次第です。

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この相談者様の中には、その後の実行への伴走サポートを申し込まれた人も多く、改めて貴重なご意見・ご感想に感謝申し上げます。ありがとうございました。

◆FP事務所トータルサポートより◆

ご相談者様の案件への取り組みを通じて、私自身も勉強をさせていただいたいると感じています。

それは、同じ案件はふたつとないからであり、その都度税制制度や社会保険制度、法律も加味してベストプランと考えられる提案と分析を行えるからです。

FPが資格取得と更新で得られる6分野の知識とコンプライアンスを重視して、情報や選択肢の提案や一般的ではありますが、税制などの考え方を知っていただくこと、あるいは資産運用に関わるリスクや運用について理解していただき問題解決につながるのは、FPとして嬉しい事です。

相談者様の不安だった表情が笑顔に変わる事こそが、ファイナンシャルプランナーの喜びであり、醍醐味だと感じています。

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