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独立系FP解説 年金の裁定請求申請は思ったよりも複雑だった

お金にまつわる様々な有用な知識を独自の視点や切り口で独立系FP&非販売のFPが解説します。

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FPブログ解説 初めての年金裁定申請は大変!!

マネーストレスフリーを支援するファイナンシャルプランナーの下町ＦＰ横谷です。

年金支給開始年齢の3ヶ月前になると郵送で事前年金請求書が送られてきます。

ただし、必要書類としての年金手帳は分かるもののペンが進まなく、何をどう書いたものかと悩み相談ついでに来られるケースもあります。

知っているものだけが得をするのが年金の世界?

年金裁定代行業務という社会労務保健士の業容があります。

ヒアリングして必要書類を手配してもらい代行申請し、受給サポートを行います。年金資格を得ないと受給は出来ません。

わが国では制度としてはよく整っているのですが、情報がない・知らなかった為に損をされる方がたくさんいらっしゃいます。

高額療養費の助成制度でも、住民税非課税申請・生活保護申請でも、各市町村独自の介護おむつ助成制度でも相談したり、調べ自ら申請しない限り、自分が対象者になることはありません。

自助努力とでもいうのでしょうか。

知っているものだけが得をする。知らないものは損をする社会です。

上記は年金機構の社会労務士が年金の代行申請をするイメージ図ですが、代行料金はトータルで4万～5万位です。

生涯年金額が18万×12ヶ月×30年=6,480万円と考えると、その権利を得る経費と割り切れる人もいるでしょう。

私たちはFPです。FPはお金のプロですが、独占業務があるわけではありません。

ライフシュミレーションは人生の様々なシーンで活用されます。業務の中でライフシュミレーションの作成が一番多いのも事実です。

それだけ相談者は迷って不安を抱えているのです。

保険・金融・投資・不動産業界に企業内FPといわれる方がたくさん在籍されていることからシュミレーションは、大きな”買い物”をする時のツールとなりますが、一つ間違うと商品を買うための一押し・販売ツールにもなってしまうことがあります。

保険の死亡保障額等は会社によって1千万単位でバラつくのは珍しくありません。大人の事情があるかもしれません。

そんな時、お金に悩むならパートナーをみつけ解決する方法があります。それがFPです。

相談料は同じように有料ですが、人生の生涯貯蓄が百万～千万単位で変わることもあります。改善後のライフシュミレーションはそれを示しています。

★このFPブログ講座を書いてる人★

独立系非販売の数少ないファイナンシャルプランナーとして活動中

40代でも間に合う5,000万円資産形成を提唱しておりメディア記事も多数寄稿

経験ノウハウによる老後資金や資産形成へ向けた家計改善、iDeCoやNISA運用による資産形成、バランスの取れた米国国債債券投資を組み合わせてのアセットプラン作成、ライフプランからのアドバイスやリタイアメント向け相談やコンサルタントを行っている。

東京浅草の下町FPとして、ブログ講座やメルマガが好評で読者・会員も多数。

この講座をベースとして注目のFP監修本『最新版 お金の教科書』も発刊され、資産形成ノウハウを公開している。

保険や金融商品を販売しない顧客中心のコンサルで、様々なサービスを提供中。

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