独立系FP解説　FPコンサル(Ｔ・Ｆ様)よりの事後アンケート【下町FPブログBlog】

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FPコンサル(Ｔ・Ｆ様)よりの事後アンケート

目次コンテンツ

コンサルを受けたお客様から、貴重なご意見をアンケートで頂きました。当事務所のコンサル後のお客様の印象を共有いただき、FPコンサルを知っていただければと思います。独立系FP&非販売のFPが解説します。

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FPブログ　資産運用に絡んだいろいろ相談

あなたのお金の心配を解消して、マネー・ストレスフリーを支援する下町ＦＰトータルサポートの横谷です。

このFPブログでもお伝えしている通り、FPにもいろいろなFPがあり、企業系のFPとして活躍されている方(主に金融機関・生命保険・不動産が多い)や独立して事務所を構えて前職の強みを生かしてコンサルや解決策として金融商品や斡旋販売もされているFP、僕みたいに少数派独立で系非販売コンサル専門のFPといろいろなタイプと経緯のファイナンシャルプランナーがいます。

つまり、『誰でもFPならばよいは、あり得ないのです』

ご参考　日本FP協会　FPの選び方『お金の達人』編　3.16分(音声あり)

少数派の非販売系のFPからみると、企業系のFPはどうしても自社主力商品や重点商品を勧めてくる傾向が、商品斡旋や販売もされる独立系のFPは、収益性の高い提案をしてしまうケースも少なくはなく、顧客との利益相反になりやすいのも事実です。

もちろん、全てのFPがそうではないのですが、中にはそういったケースもあるようで、苦情が多く金融庁も警告を出しているのも事実です。その多くは、外貨建て保険や信託報酬の高い運用商品であったり、契約時の『納得感』や『説明責任』が問われているようです。

当FP事務所、トータルサポートにコンサルを申し込まれる方は、過去にFPのコンサルを受けた経験のある方、商品を販売セールスされたくない相談者がほとんどであり、ある程度の資産をお持ちの方または狙いたい方が多いように感じています。これは、このブログ講座の内容である資産形成やFIRE情報が影響しているのでしょう。

そんな中、今回のご相談者様は、今後の家計や将来不安をお持ちのご夫婦でした。高所得な面とともに今後の資産形成や運用、年金に対して不安をお持ちの相談者様よりのコンサルとなりました。

相談者様　東京都在住のT・F様　年齢30-40代ご夫婦　

お持ちの資産約　4,380万円 (相続・保険満期返戻金含む)

数年前の転職とともに資産運用や年収からの将来設計の可視化をご希望されてのライフプラン設計のお申込みでした。

弊所トータルサポートにはメルマガ会員の仕組みがあるのですが、後日会員になっていただいたという経緯もある相談者様ご夫婦です。また、コンサル後は、実行支援まで含めての『年間FPサポート(顧問)』のお申込みをいただいた相談者でもあります。

お得な特典付きメルマガ会員募集　

資産５,０００万円のマネーストレスフリーを目指すあなたを支援します。

★無料の４つの特典を進呈中★

・『40歳から間に合う資産形成　虎の巻』

・『ライフイベント表xls』も進呈

・ＦＰも使う資産寿命が見える『キャッシュフロー表xls』等の特典たくさん！！

相談者様とのメールと事前ヒアリングシートでライフプランニング作成と今後の運用提案希望でスタートしたものの、保険は?、年金は?、運用は?、不動産は?遺族年金は？と間口が広がり、ZOOM面談の資料も相当分厚く広く、深いものになってしまいました。

FPコンサルへの疑問質問QAはここから

ＦＰブログ | 独立系非販売FP事務所トータルサポートが経済的自由と資産形成を応援します

2021.06.26

独立系FP解説　FPコンサル(Ｔ・Ｆ様)よりの事後アンケート【下町FPブログBlog】

FPコンサルのQ&A

https://fp-supports.com/fpコンサル　よくあるqa

FPコンサルのQ&A コンサル前のよくある質問や疑問を整理しました FPコンサルで、ご相談者から寄せられるよくあるご質問をご紹介しています。気になるけど何から相談したらいいかわからないという方もご安心ください。お客さまと一緒に疑問を一つひとつ丁寧に説明、解決へのお手伝いをいたします。 Q 本当に生命保険会社や金融商品の斡旋販売はしないのですか？ A一般に企業系（保険窓口相談・無料セミナー投資商品斡旋）と言われるＦＰなどは、特定の保険や投資会社と契約して...

今日は、そんな相談者様からのご了解をいただき、終了後の頂いたアンケートを匿名でご紹介したいと思います。下町FPブログ・メルマガ講座は、ＦＰ視点からの簡単なワンポイントで情報を整理したお金のお得情報をお届け発信をしています。

ZOOM個別面談と提案に向けてのステップ

当FP事務所にもいろいろなメニューがあります。無料メール相談や何でも有料メール相談、個別面談からライフプラン設計やその後の実行フォローパック、年間顧問契約とお客様もさまざまです。

ライフプランが関わるプランニングは、おおむね以下のステップを踏んで実行されます。

今回もメールのやり取りの中でコンサルテーマは明確になったものの、中味が『山盛り』の内容になってしまいました。また、当所の90分予定が、120分まで拡大してのZOOMコンサルティングとなりました。

非販売系のFPとしては、できるだけ分かりやすく必要な情報や改善につながる提案をするために、資料を組み立てます。もちろん既存の保有蓄積している資料もありますが、今回も現在条件で95歳までのライフプランと提案後のライフプラン比較や実行手段について、個別事情を加味しての山盛りの説明をさせていただきました。

当所の事業の源泉は、相談者様からのコンサル料金のみです。ですから相談者様の期待に応える、あるいは期待以上に応える回答や提案をしてこそ、信頼に妻がる独立系非販売のFPだと思ってコンサルをすすめています。

話は、ライフプランの比較や運用での資産変化、生涯の資金試算、お金の管理方法、運用の考え方やアセットアロケーションや提案としてのポートフォリオ、現在の保険や投資信託、将来セーフティネットとなる終身年金と順を追って説明をしながら、相談者様のお持ちの疑問にお答えします。

実はコンサル相談者様が何となくお持ちだった不安が今回のライフプラン診断で大きなリスクとして発見することが出来ました。もちろん、ご提案書を通じて解決への糸口や方法についてもFPは提案しますから、結果的には安心されたようでした。

今後の実行が一番大事となりますが、実行にあたり年間サポートのお申込みも頂き、実行の伴走もできる運びとなりました。

当事務所のFPメニューには、3か月実行フォローパックや年間実行フォローバック、年間FP顧問契約というメニューを作っており、ご相談者様によっては、希望される方もいらっしゃいますし、その後も更新されての継続的な年間FP顧問に入る方もいらっしゃいます。やはり実行に対して応援団や伴走者がいれば、よりプランの実行性が高まると感じています。

独立系非販売系のFPは、顧客とのお付き合いが長く続くのも決して珍しくありません。問題解決やその後に発生する問題や課題に対して、継続的なアドバイスやフォローをする事も珍しくないのです。つまり、一過性になりにくいという特徴があります。そこが商品販売で終わらない関係性なのです。