目指せマネーストレスフリー！！を支援する下町ＦＰの横谷です。

Ｊ－ＲＥＩＴってご存じですか？

不動産投資信託という上場株式に似た商品で証券会社で購入できます。

 

 

実は僕も年間２０万円位の分配金を長い期間、頂いています。

ただし、少し癖のある商品ですけど。

 

 

簡単に言えば、投資家のお金を集めて大型不動産を買い大家さんになるイメージです。

渋谷１０９や森ビル系も中にはあります。

大型倉庫やホテル、賃貸マンション・オフィス物件・介護施設まであります。

 

 

そして、その賃料から経費や維持費・税金を差し引いたものを分配金として投資家に分配（基本年２回）します。長期資産形成には比較的有効な商品です。

 

 

それでは特徴を見てみましょう。

Ｊ－ＲＥＩＴの特徴を理解する

■特徴

 

 

①大型不動産を少額で運用できる。あの憧れのビルもオーナーになれます。

➁株式市場で不動産と違いすぐ換金が出来る。

③複数の管理物件に投資する為、リスクが分散できる。

④運用自体は運用会社法人が行うので、お任せで手間不要。

⑤法的に利益の９０％の配当性向により法人税が免除、高い配当が期待できる。

等・・メリットが多く

 

 

ミドルリスクミドルリターン商品？と世の中では言われています。

でもリスクは相当ありますけどね。

 

 

 

 

Ｊ－ＲＥＩＴの魅力は何と言っても高い分配金です。

購入価格は株式市場での相対取引です。

売りたい人と買いたい人で価格は決まります。

 

気になる現在の利回りは

 

 

分配金は賃料からですから、数年後迄は利益は決まっており

利回りがほぼ確定します。

賃料は景気変動にゆるやかに連動します。今は賃料は上昇傾向です。

1/16現在の利回りを見てみましょう。

 

 

これは一部ですが、利回り順にしています。クリックするとＰＣでは拡大します↓

 

左の投資口価格が投資金額てす。分配金利回りを見て下さい。

トップ利回りは5.67％からあり、最低でも2.5％程度はあります。

 

 

リーマンの時は株と一緒に下落しました。利回りも10%超えるものも出現していました。

そして、利回りから再度買われ現在の買われ過ぎ的な、状況になりました。利回り部分の回復力がミドルリスクと考えて下さい。

 

 

利回りの差は物件のリスクや規模、運営会社の信用や格付けの違いです。

 

 

一般的には低い利回り運営会社は一棟数百億円の物件を運用したり、高い格付けのある銘柄が多く、そうでないＲＥＩＴは小規模で格付けが低い、あるいは投資物件（築年数や投資ジャンル）による違いがあります。

 

 

賃料が安定しているＲＥＩＴは分配金も安定しています。

 

 

例えば・・

5％利回りのＲＥＩＴを10年保有すると５０％の回収が出来ます。

 

 

購入価格が半値になると10年分の配当がなくなるという計算になります。

 

 

一回買えばＢＵＹ　ＨＯＬＤもできる商品であり。

インカムゲイン運用に向いています。

 

 

下町ＦＰである僕は、Ｊ－ＲＥＩＴを10数年運用しています。

 

 

実はＲＥＩＴは、決算月がまちまちで各銘柄組み合わせで毎月分配金を狙えます。

つまり１と７、２と８、３と９、４と１０、５と１１、６と12の決算月の6グループ銘柄を買うと・・

毎月分配金が手に入るんです。

 

 

まさに自分でつくる年金です。しかも分配は安定してますよ。

 

 

決してミドルリスク商品とは言えないが資産形成に有効

　　

 

そんな良いことずくめのＲＥＩＴのようですが、ミドルリターン・リスクがあります。

経験則でいえば、決してミドルリターンではなくリスクはしっかりあります。

 

 

■ＲＥＩＴのリスクを確認

 

 

①価格変動リスク

日々市場での売買ですから価格が変動します。

テナントの退去ニュースや分配金の変更により変動します。

それと外国人が多く買っており、米国利回りが上がると資金が流れ売り込まれる傾向もあります。

 

 

➁金利変動リスク

物件は投資家からの資金と銀行などからの借り入れで運用されており、金利が上がると利回りが低下する為変動します。

 

 

③災害リスク

火災・大規模地震・水害等、地域集中などによるリスクがあります。

 

 

④上場廃止リスク

過去に数法人廃止になっています。

ＲＥＩＴには厳しい上場規制があり、運用不適切の場合に廃止があります。

 

価格変動について

たとえば1/16の僕の持っているＲＥＩＴの価格変動を見て下さい。

午前と午後の価格変動のリアル版ですよ↓　　　クリックで拡大します

 

 

含み益80万～100万の間をうろうろしています。

今日一日の、ほんの数時間でも２万円の変動が起こっていますね。

 

 

１週間で10万円上下なんて簡単に起こります。

これが価格変動リスクのリアルです。

 

 

ただし、魅力的な利回りが価格回復の力になります。

このリスクを許容できない方は元本確保型の債券しか買える貯蓄商品はありません。

 

リスクをとは何？　リスクを考える

 

増えるというリスクは減るというリスクでもあるんです。

 

 

ＦＰで言うリスクとは不確実性の事でプラスにもマイナスにもなります。

長期投資で考えないと簡単に含み損になります。

 

 

ＲＥＩＴの資産形成の有効性

 

 

リーマンショックの時、株同様にＲＥＩＴは暴落しました。

実は僕はその中にいました。

でもＢＵＹ　ＨＯＬＤで生き残りました。

 

 

ＦＰの中でも投資理論はしっかりされている方はたくさんいます。

しかし、実際に自身で投資運用しているＦＰは本当は少ないんです。

 

 

ある意味、頭でっかちですが、僕下町ＦＰは自ら実践、結果を出しています。

 

 

当時は利回り１０％と購入価格の半分になったこともありましたが、ＲＥＩＴは利回り商品の為、

価格が下がると利回りが上がる。利回りが上がると買われる傾向があります。

 

 

株価は戻らないものが多いですが、現在はリーマン時期を上回る価格にもなっています。

 

 

その間、年二回の分配金をずっと頂いていた訳です。

まさに自分年金的な運用が出来ています。

 

 

資産形成には貯蓄や投資が付きものですが、投資の判断はご自身の自己判断です。

また、資産の状況や貰える年金、働くライフスタイル、家族状況によって避けなければならない商品が出てきます。

 

 

あなたの

資産寿命は、人生の寿命まで残っているでしょうか？

貯蓄や資産形成の為にあなたが出来ることの一つにライフプラン作成があります。

 

 

ライフステージでの貯蓄判定や資産寿命の可視化が出来ます。

人生の羅針盤の第一歩として僕と作成してみませんか。

 

最後にランキングのチェックを　⇒          

 

ＦＰライフプランレポートのサンプル　

（相談の進め方ＰＤＦ） https://drive.google.com/file/d/1B17gOpdAjEiNX6oZwpr6Km0zrN5ZTaqb/view?usp=sharing    

 

 

まずはFPに聞いてみたいという方はここから　(クリックで画面移動します)

 

よく具体的な相談に特化して聞いてみたい方 特におすすめ (好評です!!)

 

個別に顔を見て資料なども含めたＷＥＢ面談をしたいという方に最適。

全国どこからでもリモート可能です。（最も指名が多く人気です）

 

 

FPは顧客ニーズに対応したライフプラン作成をします。貯蓄、投資を開始する前に大事なお金管理を成功に導くライフプランを作成する事をお勧めしています。作成する事で千万円単位の貯蓄差がはっきり出てきます。

 

継続は“チカラ”です。持続させるためには動機づけが大切です。ライフプランを作成すれば、子供の教育費・住宅費・老後資金と人生の3大資金が可視化出来、その推移と過不足や必要性の認識が高まり、目標への実現性が確実に増します。

 

 

ライフプランの問合わせは早いほうがベストてす。
お申し込みは、FPトータルサポートまで　　

申し込み・問い合わせ

 

お金のことを相談してみたいけど、誰に相談してよいかわからない方など、まずはFPへの相談から始めませんか？

Zoomオンライン相談も承っております。

（全国対応）
・人生の3大資金への資産運用
・退職後のマネーフリー資金作り
・相続・贈与対策
・家計収支の改善
・老人ホーム入居資金作り
・リスク別資産運用ご提案

メール相談は無料。個別面談が実質ゼロになるプランあります！！

まずは無料メール相談からでも大歓迎！！

 

 

*****************************************************************

ＦＰ事務所トータルサポートからの支援

*****************************************************************

 

人生にはライフイベントが色々控えています。

 

・あなたは、お子さんの将来教育資金を貯蓄する資産形成準備は整っていますか？

 

・あなたは自宅購入のローンを払い続けても、家計破綻しない自信がありますか？

 

・あなたは年金だけでリタイア後やっていける貯蓄に自信がありますか？

 

僕も４０代の時に悩み、キャッシュフロー改善のために不動産投資・為替・住宅ローン借り換えと早期完済、債券・株式・ソーシャルレンドに投資して資産形成投資を実践してきました。５０歳過ぎた時に現在の貯蓄形成で本当に会社を退職して資産寿命が尽きないか不安でした。

 

独学でリタイアプランとキャッシュフロー表を作ったもの、その時ＦＰと出会えたら不安なんてなくなったのにと今でも思います。

 

この経験をその時と同じような４０代の方、あるいはリタイアを10数年以内に迎える方の不安や相談に独立系ＦＰとして還元したいと思っています。

 

もし、あなたが４０代以上で、将来やお金に対して不安があり、貯蓄をあるいは投資をして資産形成を目指すのならライフプラン作成を検討してはいかがでしょうか。

 

シミュレーションでは毎年の家計の収支や貯蓄残高が、将来（生涯にわたって）どのように推移するかを予測できます。 キャッシュフロー表によりお金の寿命を可視化　↓　クリックで拡大します。

 

 

この作成で結婚や子育て、老後における家計の姿がはっきりと見える化できる事から、家計診断をする上で、極めて優れた人生設計ツールとなります。 ライフプラン作成はの貯蓄力の判定や資産寿命・必要保険の可視化が出来ます。

 

人生の羅針盤の第一歩として僕と作成してみませんか。

 

ライフプランの作成サンプルはここから

実際のライフプランサンプル

 

 

 

提供するプランはここから

申し込み・問い合わせ

 

お支払いはカードでできます。

 

ＦＰライフプランレポートのサンプル　

（相談の進め方ＰＤＦ）

ライフプラン作成の手順

 

 

キャッシュフロー表から収支や金融資産残高、年金推移などもグラフ化します。↓

 

 

迷ったら、 無料相談から、ファイナンシャルプランナーを味方につけて下さい。

 

本当にそうすべきかどうかは、あなたの状況や、意向を把握しなければ判断をすることはできません。僕はFP自身の個人的な考えを主張するのではなく、あなたが自ら判断できるようにサポートすることこそがFPの役割であると考えています。

 

 

下町ＦＰはあなたの人生の羅針盤づくりのサポートをします。

費用は掛かりますが、 元本保証のない危険な商品や株などでで何百万も損失を出す前の自己への投資とお考え下さい。 これこそが先行投資です。 お金の相談や不安がありましたら、下町FP横谷まで上記のお問い合わせタブ からご一報ください。

 

 

******************************************************************

 

下町FPは日本ブログ村・人気ブログランキングに参加しています。 記事が参考になった方は、下の【ファイナンシャルプランナー】をクリックください。 他の記事も見れますし、ブログ作成の励みになります。

 

★更にお得な情報

無料メール相談・ＦＰプラン申込み依頼

 

お金のことを相談してみたいけど、誰に相談してよいかわからない方など、まずは無料でFP相談を体験してみませんか？

 

 

 

ＦＰ申し込みプランはここから

ＦＰブランメニュー

 

 

下町ＦＰへのお問い合わせは下記フォームよりご相談・お問い合わせください。

初回メール相談は無料、個別面談も実質無料プランあり、 お気軽にご連絡ください。

 

無料メール相談も大歓迎！！

 

以下の５点はメール送付時には必ず記入ください。

①お名前とメールアドレス

➁在住の都道府県　　〇〇県

③年齢　　　　　　　〇〇歳

④困り事や心配事項や具体的な相談内容

• 家計管理や家計収支の見直す方法は？
• お金の運用方法は？
• 子供の教育費の目安は？
• 住宅購入や住宅ローンを見直すには？
• 保険の見直し方法は？
• 老後や年金のことが心配なので老後の生活設計を立てるには？
• 住宅ローンの返済計画を見直す方法は？

など、お気軽にご相談ください。

⑤依頼：無料メール相談・初回個別相談・希望パック名等

（たとえばライフプラン診断）等のいずれかを記入ください。

 

 

　　　　　　

 

 

メルマガ会員発行特典　絶対お得です!!

メルマガ発行をしています。 ブログでは書けない資産形成や 貯蓄５０００万円を目標にマネーストレスフリーを支援します。更新時には、ダイジェストメールが届くので購読も便利です。

 

登録者には

無料の４つの特典を進呈中

 

・『40歳から間に合う資産形成　虎の巻pdf』

・ＦＰも使う貯蓄寿命が見える『キャッシュフロー表xls』等随時進呈中

登録はここをクリック

　　　　　　

 

 

 

登録は メルマガを申し込む

 

 

 

 

 

 

 

 

 

会員解除は https://mail.os7.biz/del/LEfW