独立系FP解説　J－REIT じぶん年金マネー・ストリスフリー実現【下町ＦＰブログBlog】

現在多くのコンサルティングお申込みのため、無料メール相談は停止中です

FPランキング

2020～2022年連続NO1

にほんブログ村

にほんブログ村

FPランキングを確認しませんか

J－REIT じぶん年金マネー・ストリスフリー実現

お金にまつわる様々な有用な知識を独自の視点や切り口で独立系FP&非販売のFPが解説します。

*******************************

ファイナンシャルプランナーjp専門家登録

FPブログ解説　J-REITはストレスフリーになれるのか

目指せマネーストレスフリー！！を支援する下町ＦＰの横谷です。

Ｊ－ＲＥＩＴってご存じですか？

不動産投資信託という上場株式に似た商品で証券会社で購入できます。

実は僕も年間２０万円位の分配金を長い期間、頂いています。

ただし、少し癖のある商品ですけど。

簡単に言えば、投資家のお金を集めて大型不動産を買い大家さんになるイメージです。

渋谷１０９や森ビル系も中にはあります。

大型倉庫やホテル、賃貸マンション・オフィス物件・介護施設まであります。

そして、その賃料から経費や維持費・税金を差し引いたものを分配金として投資家に分配（基本年２回）します。

長期資産形成には比較的有効な商品です。

それでは特徴を見てみましょう。

Ｊ－ＲＥＩＴの特徴を理解しよう

■特徴

①大型不動産を少額で運用できる。あの憧れのビルもオーナーになれます。

➁株式市場で不動産と違いすぐ換金が出来る。

③複数の管理物件に投資する為、リスクが分散できる。

④運用自体は運用会社法人が行うので、お任せで手間不要。

⑤法的に利益の９０％の配当性向により法人税が免除、高い配当が期待できる。

等・・メリットが多く

ミドルリスクミドルリターン商品？と世の中では言われています。

でもリスクは相当ありますけどね。

Ｊ－ＲＥＩＴの魅力は何と言っても高い分配金です。

購入価格は株式市場での相対取引です。

売りたい人と買いたい人で価格は決まります。

気になる利回りについて

分配金は賃料からですから、数年後迄は利益は決まっており

利回りがほぼ確定します。

賃料は景気変動にゆるやかに連動します。今は賃料は上昇傾向です。

2020年、1/16現在の利回りを見てみましょう。

これは一部ですが、利回り順にしています。クリックすると拡大します↓

左の投資口価格が投資金額てす。分配金利回りを見て下さい。

トップ利回りは5.67％からあり、最低でも2.5％程度はあります。

リーマンショックの時は株と一緒に大きく下落しました。

利回りも10%超えるものも出現していました。

そして、利回りから再度買われ現在の買われ過ぎ的な、状況になりました。利回り部分の回復力がミドルリスクと考えて下さい。

利回りの差は物件のリスクや規模、運営会社の信用や格付けの違いです。

一般的には低い利回り運営会社は一棟数百億円の物件を運用したり、高い格付けのある銘柄が多く、そうでないＲＥＩＴは小規模で格付けが低い、あるいは投資物件（築年数や投資ジャンル）による違いがあります。

賃料が安定しているＲＥＩＴは分配金も安定しています。

例えば・・

5％利回りのＲＥＩＴを10年保有すると５０％の回収が出来ます。

購入価格が半値になると10年分の配当がなくなるという計算になります。

一回買えばＢＵＹ　ＨＯＬＤもできる商品であり、インカムゲイン運用に向いています。

下町ＦＰである僕は、Ｊ－ＲＥＩＴを10数年運用しています。

実はＲＥＩＴは、決算月がまちまちで各銘柄組み合わせで毎月分配金を狙えます。

つまり１と７、２と８、３と９、４と１０、５と１１、６と12の決算月の6グループ銘柄を買うと・・

毎月分配金が手に入るんです。

まさに自分でつくる年金です。しかも分配は安定してますよ。

完全なミドルリスク商品とは言えないが、資産形成に有効

そんな良いことずくめのＲＥＩＴのようですが、ミドルリターン・リスクがあります。

経験則でいえば、決してミドルリターンではなくリスクはしっかりあります。

ＲＥＩＴのリスクを確認

①価格変動リスク

日々市場での売買ですから価格が変動します。

テナントの退去ニュースや分配金の変更により変動します。

それと外国人が多く買っており、米国利回りが上がると資金が流れ売り込まれる傾向もあります。

➁金利変動リスク

物件は投資家からの資金と銀行などからの借り入れで運用されており、金利が上がると利回りが低下する為変動します。

③災害リスク

火災・大規模地震・水害等、地域集中などによるリスクがあります。

④上場廃止リスク

過去に数法人廃止になっています。

ＲＥＩＴには厳しい上場規制があり、運用不適切の場合に廃止があります。

価格変動について

たとえば1/16の僕の持っているＲＥＩＴの価格変動を見て下さい。

午前と午後の価格変動のリアル版ですよ↓　　　クリックで拡大します

含み益80万～100万の間をうろうろしています。

今日一日の、ほんの数時間でも２万円の変動が起こっていますね。

１週間で10万円上下なんて簡単に起こります。

これが価格変動リスクのリアルです。

ただし、魅力的な利回りが価格回復の力になります。

このリスクを許容できない方は元本確保型の債券しか買える貯蓄商品はありません。

リスクをとは何？　リスクを考える

増えるというリスクは減るというリスクでもあるんです。

ＦＰで言うリスクとは不確実性の事でプラスにもマイナスにもなります。

長期投資で考えないと簡単に含み損になります。

ＲＥＩＴの資産形成の有効性

リーマンショックの時、株同様にＲＥＩＴは暴落しました。

実は僕はその中にいました。

でもＢＵＹ　ＨＯＬＤで生き残りました。

ＦＰの中でも投資理論はしっかりされている方はたくさんいます。

しかし、実際に自身で投資運用しているＦＰは本当は少ないんです。

ある意味、頭でっかちですが、僕下町ＦＰは自ら実践、結果を出しています。

当時は利回り１０％と購入価格の半分になったこともありましたが、ＲＥＩＴは利回り商品の為、

価格が下がると利回りが上がる。利回りが上がると買われる傾向があります。

株価は戻らないものが多いですが、現在はリーマン時期を上回る価格にもなっています。

その間、年二回の分配金をずっと頂いていた訳です。

まさに自分年金的な運用が出来ています。

資産形成には貯蓄や投資が付きものですが、投資の判断はご自身の自己判断です。

また、資産の状況や貰える年金、働くライフスタイル、家族状況によって避けなければならない商品が出てきます。

あなたの資産寿命は、人生の寿命まで残っているでしょうか？

貯蓄や資産形成の為にあなたが出来ることの一つにライフプラン作成があります。

ライフステージでの貯蓄判定や資産寿命の可視化が出来ます。

人生の羅針盤の第一歩として僕と作成してみませんか。

★このFPブログ講座を書いてる人★

独立系非販売の数少ないファイナンシャルプランナーとして活動中

40代でも間に合う5,000万円資産形成を提唱しておりメディア記事も多数寄稿

経験ノウハウによる老後資金や資産形成へ向けた家計改善、iDeCoやNISA運用による資産形成、バランスの取れた米国国債債券投資を組み合わせてのアセットプラン作成、ライフプランからのアドバイスやリタイアメント向け相談やコンサルタントを行っている。

東京浅草の下町FPとして、ブログ講座やメルマガが好評で読者・会員も多数。

この講座をベースとして注目のFP監修本『最新版 お金の教科書』も発刊され、資産形成ノウハウを公開している。

保険や金融商品を販売しない顧客中心のコンサルで、様々なサービスを提供中。

FP事務所トータルサポートについて

サービスご案内

ライフプラン設計について

お金の育て方『個人レッスン』

FPコンサルよくある質問

 

 

まずはFPに聞いてみたいという方はここから　(クリックで画面移動します)

より具体的な相談に特化して聞いてみたい方 特におすすめ

 

個別に顔を見て資料なども含めたＷＥＢ面談をしたいという方に最適。(1h)

全国どこからでもリモート可能です。（最も指名が多く人気です(初回のみ最大1.5h)）

 

オールインワンの基本パック(個別WEB面談+ライフプラン+提案書)FPコンサルの王道

 

 

 

 

FP事務所トータルサポートからご挨拶

 

 

 

数あるファイナンシャルプランナー事務所から当事務所への訪問ありがとうございます。トータルサポート代表の横谷です。

 

当事務所は、保険も金融商品も販売しない、コンサルタントのみで開業している数少ない『独立系非販売』のFP事務所です。当所の特徴は、国家資格のFP資格とともに実際の資産運用を行っている現役の投資家でもある点です。

 

人生の3大資金といわれる『教育資金』『住宅資金』『老後資金』などの資産形成やFIREと言われる早期リタイアの為の資産形成などの運用対策や貯蓄対策を中心にして活動しています。

 

1. 資産形成に挑戦したい方
2. 資産運用を始めたい、やられている方
3. ＦＩＲＥやリタイアメントを考えている方

 

そんな方には最適なファイナンシャルプランナーです。

 

自身もＦＩＲＥと言われる経済的自立とともに資産運用を行っており、現在いろいろな運用先から年間400万円を超える配当・分配金などのインカム収入を得ています、その経験やノウハウもコンサルティングで活用しています。

 

 

FP事務所ナビゲーション

詳しくは下の各メニューをクリックしていただき、いろいろご確認ください。

 

代表プロフィール

 

FP事務所トータルサポートの特徴

 

早期リタイアFIRE実現サポートの検証

 

資産形成・資産運用

 

お金の健康診断ライフプラン作成

 

ライフプランシュミレーター比較

 

FP相談のいろいろな事例

 

コンサル後の相談者様の声

FPコンサルの料金体系

 

お問い合わせについて

 

FP監修本『最新版 お金の教科書』

 

プライバシーポリシー/個人情報保護

 

 

 

お得な特典付きメルマガ会員募集　

資産５,０００万円のマネーストレスフリーを目指すあなたを支援します。

★無料の４つの特典を進呈中★

・『40歳から間に合う資産形成　虎の巻』

・『ライフイベント表xls』も進呈

・ＦＰも使う資産寿命が見える『キャッシュフロー表xls』等の特典たくさん！！

 

 

 

サイト規約に同意・承認の上で送信します。

お名前 (必須)

メールアドレス (必須)

題名(必須)

ご依頼内容・お問い合わせにチェック下さい。10～400文字

無料メール相談何でもFP相談個別Web相談ライフプラン家計相談簡易相続診断相続相談その他

（必須）確認画面は表示されません。上記内容でよろしければ最終チェックをお願いします。

Δ

 

   

お金の基本の学習が出来ます。

 

 

ご連絡、お待ちしています。

 

   

FPランキング

閲覧ありがとうございました。最後にFPランクキング投票に参加ください。

あなたへのおすすめ記事

独立系FP解説 ソーシャルレンディング　マネー・ストレスフリーの実現【下町ＦＰブログBlog】 独立系FP解説 不動産投資でマネー・ストリスフリーの実現【下町ＦＰブログBlog】 独立系FP解説　初心者必見 ! 株式との付き合い方の心得【下町ＦＰブログBlog】 独立系FP解説　お問い合わせより ＲＥＩＴ銘柄の選び方はこれだ【下町ＦＰブログ】 独立系FP解説　人生の３大資金とは、一体いくらでどうすべきなのか【下町ＦＰブログ】 独立系FP解説　不動産投資のさまざまな経費と収益構造を理解しよう【下町ＦＰブログ】 独立系FP解説　不動産投資で自分年金の美味しさと潜在的なリスク【下町ＦＰブログ】 独立系FP解説　ＲＥＩＴ利回りが大幅ＵＰ中　不労所得のチャンスなのか【下町ＦＰブログBlog】 独立系FP解説 はじめの一歩　マネー・ストレスフリーの実現【下町ＦＰブログBlog】 独立系FP解説　５０代の所得と貯蓄からの資産運用や資産形成【下町ＦＰブログBlog】 独立系FP解説　このコロナ禍に証券会社口座開設ブームが到来していた【下町ＦＰブログBlog】コラム 独立系FP解説　政府の人生１００年時代の正体は長生きリスクではなかった【下町ＦＰブログ】