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資産運用・資産形成

『お金を育てる力をサポート』

ファイナンシャルプランナーjp 専門家登録

相談者様おひとりおひとりのライフイベント（結婚・出産・住宅購入・退職など）を踏まえて考える資産運用や資産形成、その後の資産管理、そして将来にわたって必要となるお金や資産寿命、資産価値のその後の減少を照合して、将来環境の変化にも対応できる資産運用などのアドバイスを行います。

ファイナンシャルプランナー（FP）とは、資金計画の専門家のことで私は日本FP協会の「資産設計提案業務」の実技試験を合格しています。

経済的な自由が得られると『さまざまなしがらみ』から解放されます。この状態を私はマネー・ストレスフリーと名付けていますが、これは経済的な自由・自立の獲得のことです。

働くのも社会貢献をするのも自由、旅行や趣味だって経済的な自由があれば可能となります。そのためには一生懸命働くことだけでなく、お金にも働いてもらう(資産運用)が近道です。

資産運用による資産拡大、資産形成を

就労所得にプラスして資産運用でお金を働かせることで得られる収入（配当や分配金、利金や子所得、いくつものインカムゲイン等）を組み合わせて資産を増やせれば、生活費＜資産所得となる可能性も高まります。

そのためには金融リテラシーを高めることが重要です。家計を整える力、貯める力、増し育てる力を鍛えることで、その後の人生の選択肢が広がります。

少額非課税制度NISAや個人型確定拠出年金iDeCoという言葉を聞いたことがある人が多いと思います。あるいはFIREと呼ばれる資産運用による経済的な自立をしての早期退職なども資産運用で生計を立てる必要があり、資産運用は私たちの生活に欠かせないものです。

急いで証券会社に口座開設し、NISAやiDeCoの活用・米国株や成長株投資・配当投資などを行う前に、資産運用の基本を学んで人生の目的・運用目標を定めてのファイナンシャルターゲット設定をFPと考えてみることをおすすめします。

お金の個人レッスンについて

資産運用を本気で学ぼう

資産形成や資産運用に成功されている方は、独学勉強をしながらトライ＆エラーを時間を掛けて繰り返すか、お金に詳しいアドバイザーを味方にしている方が多いのを知っていましたか？

米国では、医師、弁護士と共に、資産形成にファイナンシャル・プランナー（FP）を味方にすることが、安心して生活するために必要だといわれています。

そして成功のコツは『自分に一番合った投資方法』を見つけた方が、資産形成・資産運用の成功者になります。決して投資本や無料セミナーやＷｅｂで知って、物真似しても再現性がないのが資産運用の世界です。

お金の基本とそれに向き合うための正しい知識を身につけ実践することが出来れば、今抱いているお金の不安が解消に向かい、お金の心配のない『マネー・ストレスフリー』で豊かな人生を始めることが可能になります。

そのためのFPのレッスンが、

お金の育て方個人レッスン

本レッスンは、決められたカリキュラムだけでなく、受講者個々人の事情を反映した内容で展開されますから、投資初心者の人でもスターラインレッスンとして有効です。

つまり、一律のＹoutubeの録画セミナーやオンラインセミナーとは違う、『あなただけの2WAY方式』でリアルタイムオンラインで進められるため、あなたの事情に合ったカスタマイズが可能になります。

なかなか思うように貯蓄が進まない。

お金に関する不安を解消したい。

自分にぴったり合った『資産運用の方法』を見つけたい

リタイアに不安がある

ＦＰ横谷の監修本

最新版『お金の教科書』には、お金の基本が詰まっています

絶対にお金に困りたくない人の正しいお金のマニュアル

この守りのお金と攻めのお金

をレッスンで学んでみませんか?

監修本の実践をあなたに合わせた個人レッスン形式でマスターできます。　

例えば・・・

・お金の基本を知りたい

・自分のリスクレベルを知る

・家計改善の体質づくり

・守りのお金の確保

・攻めのお金『投資の必要性』

・お金を育てる運用の基本

・あなたに合わせたお金の向き合い方

これらの人生の節目には、いろいろとお金の不安がでてきます。どこから手を付けたらよいかわからないことも多いでしょう。

では、解決策として考えられるのは、　　

節約による資産拡大

資産形成による不安解消

投資等による収入増

などが考えられるでしょう。

しかし、大事なこととして

運用を始める

その資産運用開始の前に

ＦＰの個別レッスンの受講を

受けてみることをおすすめします。

・自分にぴったり合った『資産運用方法』を見つけたい。

・理想を実現するお金の3つの成長ステップが理解できる。

・資産運用に欠かせない『普遍的なお金の基本』を実践できる。

・ＦＰ自信も取り組んだ資産形成の成功体験も伝授

実績に裏付けられた『お金の基本的な知識とノウハウ』のレッスンです

しかも、あなたの事情に合わせた資産形成へのステップづくりをカスタマイズしてＦＰがアドバイスをします。

それが『お金の個人レッスン』です。

お金の基本レッスン　

フルレッスンで全4講座

となっています。

1講座は、Ｚoomによるオンライン個人のリモートレッスンで、約1.5Hです。

パソコンがなくてもスマホがあれば、Ｚoomは使えますから安心してください。

レッスンの内容について

全4レッスン、1コマ1.5hのオンライン個人レッスンです。

受講後、取り組む行動は以下の通りです。

◆６つの実行

ステップ１　　

お金の基本についてしっかり理解する

　　⇓　　　　

人生の3大資金　生涯年収目標づくりに取り組む

ステップ２　　

貯蓄筋肉体質づくり

　　⇓　　　　

目的・目標の確認と将来収入の確認をする

ステップ３　　

資産形成の前に必要な緊急生活資金

　　⇓　　　　

家計改善ポイントと投資前の資金管理の実行

ステップ４　　

運用プランの検討とリスク分析

　　⇓　　　　

自身のリスクレベルに合った資産運用を決める

ステップ５　　

資産形成の第一歩

　　⇓　　　　

非課税制度の活用　

ＮＩＳＡやｉＤｅｃｏの活用検討

ステップ６　　

御自身に合致したマネープラン検討 

　⇓　　　　　　　　

タイプ別の運用方法を知る　

貯蓄計画管理の実践

『資産形成のカスタマイズ』の実行

①お金の基本レッスン1

（家計編）

家計管理

収入と所得と可処分所得

貯蓄の方程式

固定費と流動費から貯まる家計づくり

保険の見直しを考える　

家計キャッシュフロー表の理解　

人生の3大資金の確保

レッスンテキストのサンプル

②守りのお金レッスン2

（貯蓄編）

銀行の活用方法　

お金を貯める仕組みづくり　

緊急必要資金の確保目安

お金を成長させる基本ステップ

『守りのお金』

レッスンテキストのサンプル

③攻めのお金レッスン3

（運用編）

貯蓄から資産形成へ

リスクレベルの理解

運用の第一歩、口座開設

株式・債券・投資信託（ＥＴＦ）って何　　

非課税制度のフル活用

まずはｉＤｅＣｏ・ＮＩＳＡ　　

お金を成長させる運用の基本ステップ

『攻めのお金』

レッスンテキストのサンプル

④お金のカスタマイズ対応

レッスン4（特別編）

個別不安の解消・夢実現への課題の明確化

あなたのリスクレベルに合わせた運用の設計

進め方の設計（ポートフォリオ）理論

マインドコントロールの重要性

また

レッスン受講者は、

希望により特別価格での

ライフプラン作成をご提供

受講者には、ライフプラン=マネープランをご用意しています。

マネープラン作成が資産運用による資産形成の近道になるでしょう。

■資産形成の3つのステップとは？

・まずライフプラン等で全体の戦略を立てる

・収入と支出を改善する

・最後に資産運用を開始する

これらで更なる実現に踏みだせます。

お金の個人レッスンを受講することで、夢や希望に確実に近づきます。

ＦＰとともに問題解決を成し遂げるドリルをレッスンの中で実行します。

どうですか？

セミナーや本屋Ｗｅｂでは、決して得られないカスタマイズができます。

個人レッスンお金の育て方

レッスンの進め方、お分かりいただけたでしょうか？

一般的なセミナーでは、どうしても一方的になりがちです。

私は、会社員の時に日本全国のあるスタッフ向けの研修を行う部門で有償研修構成などを行って、毎年何千人という方が受講されていました。

全体質問や挙手アンケート、投げかけで受講者とのコミニュケーションを取りましたが、多人数のセミナーでは限界もあることに気づきました。

それらを解決するカスタマイズできるレッスンが、『お金の育て方　個人レッスン』です。集合形式ではお伝え出来ないあなただけの特別なレッスンです。

個人レッスンお金の育て方

内容・料金体系について

全4レッスンですが、個別も可能です。どのレッスンから申し込めばよいのかお迷いの方は、この下のチャートでご自身の判定をしてください。その判定からお申し込みください。

『お金の育て方』個人レッスンお申込み

レッスン受講後の変化

レッスン受講後は

問題が明確になり、やるべきことがシンプルになります。

たとえば資産形成や実際の資産運用の開始でもスムーズに進みます。

これが個人レッスンのステップでです。ご理解いただけましたか？

このステップは、全4講座の受講で完結します。1講座だけでも受講は出来ます。

ただし、最後のレッスン『カスタマイズ編』については、その前の3基本講座を受講された方のみとさせていただきます。

急がば回れです。

受講特典

資産形成のためのライフプラン設計

受講勉強後、特別価格の本格的ライフプラン診断と作成にトライするのも、資産形成にはとても有効な方法です。その場合は、『ライフプランニング診断&作成』の別途お申し込みとなります。

将来の運用の結果や家計分析の羅針盤が手に入れることが出来ます。

特別価格でのライフプラン作成でご提供いたします。

必要となるデータや書類をお願いして作成となりますが、それを元に60～100頁近くのお金の分析ライフプランの作成ができます。

資産形成・資産運用のナビゲーションとモチベーションを手に入れることができます。

  ■お申込とお支払い

 Stripe社クレジットカード決済によるお申込み対応となります。

手順

1.プランを決めて申込みのメールをします。

2.弊社より申し込み用対応ご回答と決済用メール（インボイス）を送付します。

3.カード情報等を入力していただき、即時決済となります。

決済はStripe社のシステムよりのカード決済に対応しています。

トータルサポートの個別面談は、遠隔地でも対応できるＺoomシステムによるリモートオンラインですから、全国どこでも相談対応が可能です。 （オンラインが基本）

Zoomは、こちらから招待メールを送付します。パソコンでもスマホでも設定対応は簡単にできますから、安心ください。

資産運用はマネープランとのセットで

ファイナンシャルプランニングについて

資産運用を行うのに目標や将来のお金の収支試算なく、やみくもに投資をしても失敗する可能性が高まるばかりです。

現在の家計の状況を把握し、未来のお金の収支をマネーシュミレーターを使って試算して未来の家計予測をすることをマネープラン、ライフプランと言います。これを手に入れましょう。

日本FP協会加入の協会資格者であるAFP/CFPは、ライフプラン設計の実技研修を受けており、より精度の高いプランニングで人生の様々なシーンで必要となるお金の動きや過不足をシュミレートして可視化します。

これは、ご自身の未来の羅針盤として機能しますし、家計破綻や老後破産などの可能性があれば、修正の方法を考える事もできます。

あるいは目標とする資産形成に向けた貯蓄や資産運用などの資産形成の成功確率を高める事も出来るのです。

個人の収入や資産・負債、保険・年金内容など、あらゆるデータを集めて、要望や希望・目標を聞き、現状を分析した上で、それに基づいて相談者のマネープラン上の目標を達成するために、ライフプランを作成します。

もちろん将来の資産運用の組み合わせによる資産の拡大などもシミュレーションしてプランを作成しますから、資産運用の金融商品の組み合わせによるポートフォリオ作成の将来目標にもなります。

また、そのライフプランに沿って貯蓄計画、保険・投資対策、税金対策など包括的な顧客の資産設計を立案することをファイナンシャル・プランニングといい、それを実行の手助けを行う専門家がファイナンシャル・プランナーです。

リタイア向けのインカム運用配分の例

資産拡大と配当を意識したポートフォリオの例

ファイナンシャルゴールを設定して運用戦略をたてること、運用知識や安定的なポートフォリオの構成など資産運用に必要なノウハウを講座受講+マネープラン作成で手に入れることができるでしょう。

受講+プラン作成のあなたの行動は、次のようなイメージになるでしょう。

①現状の家計を分析整理、何が問題かを把握できます。

ライフシュミレーションを考える

キャシュフローの改善を目指せる

➁導き出した課題を整理、貯蓄が進むプランを実行できる。

問題点と課題が整理できる　　

プランづくりができる　　

キャッシュフローの改善が進み始める

③資産運用の結果として、資産拡大・資産形成が可能となる

プランのメリットは、

マネーの基本を理解して、実践できるようになる

保険・貯蓄・投資とあらゆるお金の育て方のノウハウから見直しができます。

もちろん、ＦＰもライフプランニングづくり等でサポートできます。

次のステップとなるライフプランニングの設計にも繋がります。　

相談のすすめ方

必要貯蓄額を算出した将来設計が目指せます。

これらのコンサル受講は、場合によっては

数百万、数千万円の生涯貯蓄

改善につながる可能性が普通に実際起こります。

マネープラン作成コンサル

基本パック

キャッシュフロー表と提案書、提案後のキャッシュフロー表の変化まで見たい方は、この基本パックをお申し込みください。

スタートのヒアリングシート作成から基本パックは整っており、便利です。基本的には、追加料金は今まで発生したことはありませんのでご安心ください。

初回相談＋ライフプラン+提案書までを作成する基本パックです。

ライフプランサービス+提案書+WEB面談

もっともご用命と効率の高いオールインワンのサービスとなります。

提供価格【55,000円】です

このような資産形成の差の発生や改善は決して珍しい事ではありません。お金のプロであるＦＰを味方につけて体質改善をしましょう。当ＦＰ事務所トータルサポートは、顧客本位でご相談者を支えます。

お金の基本の学習が出来ます。

FPへのご連絡、お待ち申し上げております。