FP事務所 トータルサポート 下町ファイナンシャルプランナー

マネープラン改善

 

 

なかなか思うように貯蓄が進まないない。

 

お金に関する不安を解消したい。

 

・教育費の捻出や予算

 

・住宅ローンの不安や心配

 

・保険の最適化や適正加入

 

・日々の家計改善

 

人生の節目には、いろいろでてきますよね。どこから手を付けたらよいかわからない。

 

家計診断はそんな家計のどこに問題があるのかを診断し提案いたします。

 

【事例】

ここで僕が経験した事例をご紹介します・・・

 

ご相談者 29歳女性 収入340万会社員の方

貯蓄 預金300万円、投資経験はなし

パートナーと結婚をして同時に話し合っていた希望の住宅を買いたい。

 

パートナー 31歳男性 収入430万円会社員の方

貯蓄 預金500万円、投資信託300万円

 

お悩み相談内容

結婚をして住宅を買う、そのあと子供を作専業主婦で家計はなんとかやっていけるか?でした

 

・希望として考えてるのかは4500万円の都心近くのマンション、将来子供は2人は欲しい。

 

・結婚予算は300万円、マンションの頭金に500万入れたい。

 

・自分では何とかなりそうな気がしているが大丈夫か?

 

 

この方のライフプランを作成・・・二年目に子供が生まれるシュミレーションとしました。

 

結果は・・・

3年で家計破綻、貯蓄が赤字となりました。

 

その後も10年以上破綻状態が続いていました。相談者も驚かれていましたが、レポートを見て納得されていました。これがキャッシュフロー表です。

 

 

そこで、優先順位を付ける事、どんな夢を実現したいのかを確認し合いました。その中で、いくつかの提案をして改めてライフプラン作成したところ、家計は黒字化、笑顔家族になりました。

 

提案にはまず相談者の夢や希望が優先します。それを多少妥協してでも成し遂げるお手伝いをFPはします

・・・どうです。なんとなくライフプラン判っていただけたでしょうか。

 

 

基本はFPの作成するライフプラン設計による診断となります

 

 

①現状の家計を一緒に分析し、何が問題かを把握します。

 

ライフシュミレーション・キャシュフロー表を作成します。

 

 

➁一緒に導き出した課題を整理、目標を決め貯蓄が進むプランを提案します。

 問題点の整理  ブラン提案  キャッシュフローが改善します 

 

 

 

 

③探り出した問題を実行するためのプランを確定し実行します

ここで通常のFPの業務は終わりですが、貯蓄習慣の定着や新たな問題を最後に面談するオプションも用意。

 

 

④実施12ヶ月間にメール相談や2回目のキャッシュフロー表を作成確実に改善に誘導します。

 (OP.年間サポートプランの場合)

 

   

 

 

 

家計診断

 

保険・貯蓄・支出あらゆる家計収支を見直します。

ライフプラン設計 相談のすすめ方

 

必要貯蓄額を算出し改善プランを提案して安心した将来設計を提案します。

 

・老後の貯蓄が心配

・子供が欲しいけど教育資金ををいくら貯めればいいの

・マイホームを購入したいけどローンを支払っていけるか心配

・家計がギリギリで思ったように貯金がたまらなくて不安

 

ライフプランは、場合によっては

数百万、数千万円の生涯貯蓄の改善につながる可能性があります。

 

 

このような改善は決して珍しい事ではありません。

お金のプロであるFPを味方につけて改善しましょう。下町FPは相談者を支えます。

 

 相談された方からのアンケートによる抜粋です。 ↓  

 

 

 

ファイナンシャルプランのステップは6つ

 

 

ステップ1  顧客との関係確立とその明確化

 

  ⇓    無料メール相談や初回面談でじっくりヒアリング

 

ステップ2  顧客のデータ収集と目的の明確化

 

  ⇓    目的・目標・不安の確認と資産、収入などの確認

 

ステップ3  顧客のファイナンス状態の分析と評価

 

  ⇓    ライフプランの作成と問題課題の抽出

 

ステップ4  プランの検討、作成と提示

 

  ⇓    プランを基に希望実現へのコンサルティング

 

ステップ5  プランの実行支援

 

  ⇓    フォロー体制もご用意

 

ステップ6  プランの定期的見直し 

         リピートによる確実な履行支援

 

コンサルティングのステップ、ご理解いただけましたか?

 

このステップを進めるにあたり、初回相談はステップ1に該当します。 この後、本格診断に入るとなれば、必要となるデータや書類をお願いする事となります。それを元に60~100頁近くの分析ライフプランを作成いたします。

 

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■初回相談は個別面談ヒアリングからスタート 

 

初回個別面談でのヒアリングは5,000円(スタート価格)でやっております。基本プランの初回面談後は、各診断パック等に移行できます。(診断に少し不安のある方向けです)

 

特に家計改善の方は、お金の相談からのスタートをおススメしています。その後、必要に応じてキャッシュフロー分析に進む方法もあります。

 

 初回相談+ライフプラン(キャッシュフロー表)作成+分析改善提案書のパックが好評です。

 

基本ライフプランパック料金【30,000円】です。

全国対応可能    

 

高い と思われた方!最後までメニューの中身を読んでみて下さい。

この価格はあなたの人生を変える可能性を秘めている事を知れば、決してそうでないことが分る筈です。しかも、すべてコミコミの価格で追加料金は発生しません。

 

僕の知っているFPは11万円でやっています。  

 

無料メール相談は1回対応、以降基本メール相談は1回3,000円となります。個別相談だけしてみたい方は、5000円から対応します。(ZOOM全国対応可能)  

 

詳しいメニューは下のコンサルティングメニュー価格を確認ください ※クリックで拡大されます ↓ 

 

 

 

  ■プラン申込とお支払い方法

 Stripe社クレジットカード決済によるお申込み対応となります。

 手順

 

1.プランを決めて申込みのメールをします。

2.弊社より申し込み用対応ご回答と決済用メール(インボイス)を送付します。

3.カード情報等を入力していただき、即時決済となります。

 

決済はStripe社のシステムよりのカード決済に対応しています。

 

  

 

トータルサポートは、個別相談を当事務所、またはカフェや指定場所で実施できます。また、遠隔地の相談者様はスカイプ・ZOOMによるリモートオンライン全国相談対応が可能です。 

 

スカイプ設定の設定はここをご覧ください。

スカイプの設定方法

Zoomは、こちらから招待メールを送付します

 

 ※また初回個別相談後に次の診断プランに移行された場合は、初回相談料の5,000円はは診断パックの料金に充当されますので更に安心です。(実質初回個別相談はゼロ)

 

でも、どうしても自分の力でライフプラン表を作ってみたい方、要望が強くあった為、エクセル版のキャッシュフロー表を自作して作るサポートパックを10,000円で用意しました。100ページにわたる作成ガイドも手に入ります。

 

チャレンジ意欲のある方、FPを目指してみたい方、挑戦ください。不明な点は、メールサポートいたします。  年間2回の定着サポートパックなど、ニーズに合わせた長期完全フォロープラン70,000円パックもあります。好評です。

 

僕のおすすめは、長期完全フォローパックですが、ライフプランキャッシュフロー作成の30,000円基本パックも好評です。  

 

■個別相談について 

 

FPを生涯のライフプラン設計の味方につけてください。人生設計への投資としてライフプラン設計や個別相談を受けてみませんか? Zoomリモートオンライン相談を承っております。(全国対応)

 

・人生の3大資金への資産運用
・退職後のマネーフリー資金作り
・相続・贈与対策
・家計収支の改善
・老人ホーム入居資金作り
・リスク別資産運用ご提案

 

 

お申し込みは上のタブ【ご相談の手引き】からでもお申し込みができます。まずは無料のメールのみのご相談も受けております。心配せずFPをご活用ください。

 

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